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Bank Sync

银行同步

Overview

概述

Connect your bank accounts for automatic, recurring transaction imports using the Plaid API. Once connected, Wilson pulls new transactions daily without manual CSV exports. Supports checking, savings, and credit card accounts from thousands of financial institutions.
Note: Plaid integration requires a Wilson Pro license.
使用Plaid API连接您的银行账户，实现自动、定期的交易记录导入。连接完成后，Wilson会每日自动获取新交易记录，无需手动导出CSV文件。支持来自数千家金融机构的支票账户、储蓄账户和信用卡账户。
注意：Plaid集成需要Wilson Pro授权。

Wilson Tools Used

使用的Wilson工具

  • transaction_search
    — verify imported transactions and check for duplicates
  • categorize
    — auto-categorize newly synced transactions
  • transaction_search
    — 验证导入的交易记录并检查重复项
  • categorize
    — 自动分类新同步的交易记录

Workflow

工作流程

  1. Verify the user has a valid Wilson Pro license.
  2. Launch the Plaid Link flow to connect a bank account:
    • User selects their financial institution
    • User authenticates with their bank credentials
    • User selects which accounts to sync
  3. Store the Plaid access token securely in the local database.
  4. Perform an initial sync to pull the last 30 days of transactions.
  5. Deduplicate against any previously imported transactions.
  6. Run 
    categorize
    on newly synced transactions.
  7. Report sync results: new transactions, duplicates skipped, accounts connected.
  8. Set up daily automatic sync (runs on next Wilson session start).
  1. 验证用户拥有有效的Wilson Pro授权。
  2. 启动Plaid Link流程以连接银行账户：
    • 用户选择其金融机构
    • 用户使用银行凭证进行身份验证
    • 用户选择要同步的账户
  3. 将Plaid访问令牌安全存储在本地数据库中。
  4. 执行初始同步，获取过去30天的交易记录。
  5. 与之前导入的交易记录进行去重。
  6. 对新同步的交易记录运行
    categorize
    工具。
  7. 报告同步结果：新增交易记录、跳过的重复项、已连接的账户。
  8. 设置每日自动同步（在下次Wilson会话启动时运行）。

Without Wilson

无Wilson方案

If you don't have Wilson Pro or prefer manual imports, here are alternatives for each major bank:
如果您没有Wilson Pro授权或更喜欢手动导入，以下是各大银行的替代方案：

Manual Export Schedule (Recommended Monthly)

手动导出计划（建议每月一次）

Chase:
  • chase.com > Account > Download account activity > CSV
  • Or set up Chase email alerts for transactions over a threshold
Bank of America:
  • bankofamerica.com > Account > Information & Services > Download transactions > CSV
  • BofA also supports auto-export to Quicken/QuickBooks
Wells Fargo:
  • wellsfargo.com > Account > Download Account Activity > Comma Delimited
Citi:
  • citibank.com > Account > View Activity > Download (CSV, OFX, QIF)
Capital One:
  • capitalone.com > Account > Download Transactions > CSV
American Express:
  • americanexpress.com > Statements & Activity > Download your Transactions > CSV
大通银行（Chase）：
  • 登录chase.com > 账户 > 下载账户活动 > CSV格式
  • 或设置大通银行的交易金额阈值邮件提醒
美国银行（Bank of America）：
  • 登录bankofamerica.com > 账户 > 信息与服务 > 下载交易记录 > CSV格式
  • 美国银行还支持自动导出至Quicken/QuickBooks
富国银行（Wells Fargo）：
  • 登录wellsfargo.com > 账户 > 下载账户活动 > 逗号分隔格式
花旗银行（Citi）：
  • 登录citibank.com > 账户 > 查看活动 > 下载（CSV、OFX、QIF格式）
第一资本银行（Capital One）：
  • 登录capitalone.com > 账户 > 下载交易记录 > CSV格式
美国运通（American Express）：
  • 登录americanexpress.com > 对账单与活动 > 下载您的交易记录 > CSV格式

Free Plaid Alternatives

免费Plaid替代工具

  • Monarch Money ($9.99/mo): Automatic bank sync with budgeting
  • Lunch Money ($10/mo): Developer-friendly, CSV import + Plaid sync
  • Actual Budget (free, self-hosted): Manual import with OFX support
  • GnuCash (free): OFX direct download from some banks
  • Monarch Money（9.99美元/月）：自动银行同步+预算管理
  • Lunch Money（10美元/月）：开发者友好，支持CSV导入+Plaid同步
  • Actual Budget（免费，自托管）：手动导入，支持OFX格式
  • GnuCash（免费）：部分银行支持OFX直接下载

Automation Without Plaid

无Plaid的自动化方案

  • Set calendar reminders to export CSV monthly from each bank
  • Use the 
    import-transactions
    skill to import each file
  • Some banks support OFX Direct Connect — GnuCash and KMyMoney can pull transactions automatically without Plaid
  • 设置日历提醒，每月从各银行导出CSV文件
  • 使用
    import-transactions
    工具导入每个文件
  • 部分银行支持OFX直连——GnuCash和KMyMoney无需Plaid即可自动获取交易记录

Important Notes

重要说明

  • Plaid credentials are stored locally in your Wilson database — they never leave your machine.
  • Bank sync uses Plaid's transaction sync API, which handles deduplication server-side.
  • Some institutions require re-authentication every 90 days (Plaid will prompt you).
  • Plaid supports 12,000+ financial institutions in the US, Canada, and UK.
  • If a bank connection breaks, Wilson will notify you and offer to re-authenticate or fall back to manual CSV import.
  • Plaid凭证存储在本地Wilson数据库中——绝不会离开您的设备。
  • 银行同步使用Plaid的交易同步API，由服务器端处理去重。
  • 部分机构要求每90天重新进行身份验证（Plaid会提示您）。
  • Plaid支持美国、加拿大和英国的12000+家金融机构。
  • 如果银行连接中断，Wilson会通知您，并提供重新验证或切换至手动CSV导入的选项。