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business-health-diagnostic

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🇺🇸

Original

English
🇨🇳

Translation

Chinese

Purpose

目的

Diagnose overall SaaS business health by analyzing growth, retention, unit economics, and capital efficiency metrics together. Use this to identify problems early, prioritize actions by urgency, and deliver a comprehensive health scorecard for board meetings, quarterly reviews, or fundraising preparation.
This is not a single-metric check—it's a holistic diagnostic that connects revenue, retention, economics, and efficiency to reveal systemic issues and opportunities.
通过综合分析增长、留存、单位经济效益和资本效率指标，全面诊断SaaS业务的健康状况。利用该框架及早发现问题，按紧急程度确定行动优先级，并为董事会会议、季度复盘或融资准备提供全面的健康评分卡。
这不是单一指标检查——而是一种全面诊断方法，将收入、留存、经济效益和效率联系起来，揭示系统性问题和机遇。

Key Concepts

核心概念

The Business Health Framework

业务健康框架

A SaaS business is healthy when four dimensions work together:
  1. Growth & Retention — Are you growing and keeping customers?
    • Revenue growth rate
    • NRR (Net Revenue Retention)
    • Churn rate
    • Quick Ratio
  2. Unit Economics — Is the business model profitable at the customer level?
    • CAC (Customer Acquisition Cost)
    • LTV (Lifetime Value)
    • LTV:CAC ratio
    • Payback period
    • Gross margin
  3. Capital Efficiency — Are you using cash efficiently?
    • Burn rate
    • Runway
    • Rule of 40
    • Magic Number
  4. Strategic Position — Are you positioned for sustainable success?
    • Market positioning (below, at, above market pricing)
    • Competitive moat (network effects, data, brand)
    • Revenue concentration risk
    • Operating leverage
当以下四个维度协同运作时，SaaS业务处于健康状态：
  1. 增长与留存——业务是否在增长且能留住客户？
    • 收入增长率
    • NRR（净收入留存率）
    • 客户流失率
    • 快速比率（Quick Ratio）
  2. 单位经济效益——商业模式在客户层面是否盈利？
    • CAC（客户获取成本）
    • LTV（客户终身价值）
    • LTV:CAC比率
    • 投资回收期
    • 毛利率
  3. 资本效率——现金使用是否高效？
    • 消耗率（Burn rate）
    • 现金流 runway（运营存续时间）
    • Rule of 40（40法则）
    • Magic Number（营销效率系数）
  4. 战略定位——业务是否具备可持续成功的条件？
    • 市场定价定位（低于、持平、高于市场定价）
    • 竞争护城河（网络效应、数据、品牌）
    • 收入集中度风险
    • 运营杠杆

Stage-Specific Benchmarks

分阶段基准

Early Stage (Pre-$10M ARR):
  • Focus: Product-market fit, unit economics
  • Growth: >50% YoY
  • LTV:CAC: >3:1
  • Gross Margin: >70%
  • Runway: >12 months
  • Acceptable: Negative margins, high burn (if unit economics work)
Growth Stage ($10M-$50M ARR):
  • Focus: Scaling efficiently
  • Growth: >40% YoY
  • NRR: >100%
  • Rule of 40: >40
  • Magic Number: >0.75
  • Acceptable: Moderate burn if growth is strong
Scale Stage ($50M+ ARR):
  • Focus: Profitability, efficiency
  • Growth: >25% YoY
  • NRR: >110%
  • Rule of 40: >40
  • Profit Margin: >10%
  • Required: Positive or near-positive cash flow
早期阶段（ARR低于1000万美元）：
  • 核心关注：产品市场匹配度、单位经济效益
  • 增长：同比增长率>50%
  • LTV:CAC：>3:1
  • 毛利率：>70%
  • Runway：>12个月
  • 可接受情况：负毛利率、高消耗率（若单位经济效益良好）
增长阶段（ARR 1000万-5000万美元）：
  • 核心关注：高效规模化
  • 增长：同比增长率>40%
  • NRR：>100%
  • Rule of 40：>40
  • Magic Number：>0.75
  • 可接受情况：若增长强劲，可接受适度消耗率
规模化阶段（ARR 5000万美元以上）：
  • 核心关注：盈利能力、效率
  • 增长：同比增长率>25%
  • NRR：>110%
  • Rule of 40：>40
  • 利润率：>10%
  • 要求：正现金流或接近正现金流

Red Flag Categories

风险信号分类

Critical (Fix immediately):
  • Runway <6 months
  • LTV:CAC <1.5:1
  • Churn accelerating cohort-over-cohort
  • NRR <90%
  • Magic Number <0.3
High Priority (Fix within quarter):
  • Rule of 40 <25
  • Payback >24 months
  • Quick Ratio <2
  • Gross margin <60%
  • Revenue concentration >50% in top 10 customers
Medium Priority (Address within 6 months):
  • NRR 90-100% (flat, not growing)
  • Magic Number 0.3-0.5
  • Operating leverage negative
  • Churn rate stable but high (>5% monthly)
严重（立即修复）：
  • Runway <6个月
  • LTV:CAC <1.5:1
  • 客户群组流失率逐期上升
  • NRR <90%
  • Magic Number <0.3
高优先级（本季度内修复）：
  • Rule of 40 <25
  • 投资回收期>24个月
  • Quick Ratio <2
  • 毛利率<60%
  • 前10大客户收入占比>50%
中优先级（6个月内解决）：
  • NRR 90-100%（持平，无增长）
  • Magic Number 0.3-0.5
  • 运营杠杆为负
  • 客户流失率稳定但偏高（月流失率>5%）

Anti-Patterns (What This Is NOT)

反模式（本框架不适用的情况）

  • Not a single metric: "Revenue is growing 50%, we're great!" (ignoring burn, churn, unit economics)
  • Not stage-agnostic: Early-stage burn is acceptable; scale-stage burn is a problem
  • Not static: Health is directional—are metrics improving or degrading?
  • Not just numbers: Context matters (competitive pressure, market changes, team capacity)
  • 非单一指标判断：“收入增长50%，我们很棒！”（忽略消耗率、流失率、单位经济效益）
  • **非跨阶段通用：**早期阶段的高消耗率是可接受的；规模化阶段的高消耗率则是问题
  • **非静态状态：**健康状况是动态的——指标是在改善还是恶化？
  • **不只是数字：**背景环境很重要（竞争压力、市场变化、团队能力）

When to Use This Framework

何时使用本框架

Use this when:
  • Preparing for board meetings or investor updates
  • Quarterly business reviews (QBR)
  • Fundraising preparation (know your numbers)
  • Annual planning (identify improvement areas)
  • You suspect problems but can't pinpoint them
  • New PM/exec joining and needs health assessment
Don't use this when:
  • You're pre-revenue (focus on product-market fit first)
  • You're in pure research mode (not enough data)
  • You need tactical guidance (use specific skills: feature, channel, pricing)
适用场景：
  • 准备董事会会议或投资者更新报告
  • 季度业务复盘（QBR）
  • 融资准备（明确核心数据）
  • 年度规划（确定改进方向）
  • 怀疑存在问题但无法准确定位
  • 新PM/高管入职，需要进行业务健康评估
不适用场景：
  • 尚未实现收入（先聚焦产品市场匹配度）
  • 处于纯研究阶段（数据不足）
  • 需要战术层面指导（使用特定技能：功能、渠道、定价）

Facilitation Source of Truth

引导流程参考标准

Use 
workshop-facilitation
 as the default interaction protocol for this skill.
It defines:
  • session heads-up + entry mode (Guided, Context dump, Best guess)
  • one-question turns with plain-language prompts
  • progress labels (for example, Context Qx/8 and Scoring Qx/5)
  • interruption handling and pause/resume behavior
  • numbered recommendations at decision points
  • quick-select numbered response options for regular questions (include 
    Other (specify)
    when useful)
This file defines the domain-specific assessment content. If there is a conflict, follow this file's domain logic.
使用
workshop-facilitation
作为本技能的默认交互协议。
该协议定义了：
  • 会议提前通知+参与模式（引导式、背景信息输出式、最佳猜测式）
  • 单轮提问制，使用通俗易懂的提示语
  • 进度标签（例如，背景问题Qx/8、评分问题Qx/5）
  • 中断处理与暂停/恢复机制
  • 决策点的编号式建议
  • 常规问题的快速选择编号响应选项（必要时包含“其他（请说明）”）
本文档定义了特定领域的评估内容。若存在冲突，以本文档的领域逻辑为准。

Application

应用方法

This interactive skill asks up to 4 adaptive questions, then delivers a comprehensive diagnostic with prioritized recommendations.
本交互式技能最多提出4个自适应问题，然后提供包含优先级建议的全面诊断报告。

Step 0: Gather Context

步骤0：收集背景信息

Agent asks:
"Let's diagnose your business health. I'll need metrics across four dimensions: growth, retention, unit economics, and capital efficiency.
Company context:
  • Stage: (Pre-$10M ARR, $10M-$50M ARR, $50M+ ARR)
  • Business model: (PLG, sales-led, hybrid)
  • Target market: (SMB, mid-market, enterprise, mixed)
Why this matters: Benchmarks vary by stage. Early-stage optimizes for growth; scale-stage optimizes for efficiency.
Please provide the following metrics. Use 'unknown' if you don't have a metric."
Agent提问：
“让我们来诊断你的业务健康状况。我需要四个维度的指标：增长、留存、单位经济效益和资本效率。
公司背景：
  • 阶段：（ARR低于1000万美元、ARR 1000万-5000万美元、ARR 5000万美元以上）
  • 商业模式：（PLG、销售驱动、混合模式）
  • 目标市场：（SMB、中大型企业、大型企业、混合）
**重要性说明：**基准因阶段而异。早期阶段以增长为优化目标；规模化阶段以效率为优化目标。
请提供以下指标。若没有某一指标，请填写‘unknown’。”

Step 1: Growth & Retention Metrics

步骤1：增长与留存指标

Agent asks:
"Growth & Retention:
  1. Revenue:
    • Current MRR or ARR: $___
    • Revenue growth rate: ___% (MoM or YoY)
  2. Retention:
    • Monthly churn rate: ___%
    • NRR (Net Revenue Retention): ___%
    • Quick Ratio: ___ (or I can calculate it)
  3. Expansion:
    • Expansion revenue as % of total MRR: ___%
  4. Cohort trends:
    • Are recent cohorts retaining better or worse than older cohorts?
      1. Better (improving)
      2. Same (stable)
      3. Worse (degrading)
      4. Unknown"
Based on answers, agent evaluates:
  • ✅ Healthy growth: Growth >40% YoY (growth stage) or >25% (scale stage)
  • ✅ Healthy retention: NRR >100%, churn <5% monthly, Quick Ratio >2
  • 🚨 Growth problems: Growth <20% YoY
  • 🚨 Retention problems: NRR <100%, churn >5%, cohort degradation
Agent提问：
“增长与留存：
  1. 收入：
    • 当前MRR或ARR：$___
    • 收入增长率：___%（月环比或年同比）
  2. 留存：
    • 月流失率：___%
    • NRR（净收入留存率）：___%
    • Quick Ratio：___（或我可以帮你计算）
  3. 拓展：
    • 拓展收入占总MRR的比例：___%
  4. 群组趋势：
    • 近期客户群组的留存情况比早期群组更好还是更差？
      1. 更好（持续改善）
      2. 相同（保持稳定）
      3. 更差（持续恶化）
      4. 未知”
根据回答，Agent会评估：
  • ✅ **健康增长：**年同比增长率>40%（增长阶段）或>25%（规模化阶段）
  • ✅ **健康留存：**NRR>100%，月流失率<5%，Quick Ratio>2
  • 🚨 **增长问题：**年同比增长率<20%
  • 🚨 **留存问题：**NRR<100%，月流失率>5%，群组留存恶化

Step 2: Unit Economics Metrics

步骤2：单位经济效益指标

Agent asks:
"Unit Economics:
  1. Acquisition:
    • CAC (Customer Acquisition Cost): $___
    • Blended or by channel? (If by channel, what's your best channel CAC?)
  2. Value:
    • LTV (Lifetime Value): $___
    • LTV:CAC ratio: ___ (or I can calculate it)
    • Payback period: ___ months (or I can calculate it)
  3. Margins:
    • Gross margin: ___%
    • Contribution margin (if known): ___%
  4. Trends:
    • Is CAC increasing, stable, or decreasing over time?
      1. Decreasing (improving efficiency)
      2. Stable
      3. Increasing (diminishing returns)
      4. Unknown"
Based on answers, agent evaluates:
  • ✅ Healthy economics: LTV:CAC >3:1, payback <12 months, gross margin >70%
  • ⚠️ Marginal economics: LTV:CAC 2-3:1, payback 12-18 months
  • 🚨 Poor economics: LTV:CAC <2:1, payback >24 months, gross margin <60%
Agent提问：
“单位经济效益：
  1. 获客：
    • CAC（客户获取成本）：$___
    • 混合成本还是分渠道成本？（若分渠道，最佳渠道的CAC是多少？）
  2. 价值：
    • LTV（客户终身价值）：$___
    • LTV:CAC比率：___（或我可以帮你计算）
    • 投资回收期：___个月（或我可以帮你计算）
  3. 利润率：
    • 毛利率：___%
    • 贡献毛利率（若已知）：___%
  4. 趋势：
    • CAC随时间是上升、稳定还是下降？
      1. 下降（效率提升）
      2. 稳定
      3. 上升（回报递减）
      4. 未知”
根据回答，Agent会评估：
  • ✅ **健康经济效益：**LTV:CAC>3:1，投资回收期<12个月，毛利率>70%
  • ⚠️ **边际经济效益：**LTV:CAC 2-3:1，投资回收期12-18个月
  • 🚨 **较差经济效益：**LTV:CAC<2:1，投资回收期>24个月，毛利率<60%

Step 3: Capital Efficiency Metrics

步骤3：资本效率指标

Agent asks:
"Capital Efficiency:
  1. Cash:
    • Cash balance: $___
    • Monthly net burn rate: $___
    • Runway: ___ months (or I can calculate it)
  2. Efficiency ratios:
    • Rule of 40: ___ (Growth % + Profit Margin %) (or I can calculate it)
    • Magic Number: ___ (S&M efficiency) (or I can calculate it)
  3. Operating expenses:
    • S&M as % of revenue: ___%
    • R&D as % of revenue: ___%
    • Is OpEx growing faster than revenue?
      1. No (positive operating leverage)
      2. Yes (negative operating leverage)
      3. Unknown
  4. Profitability:
    • Profit margin: ___%
    • Path to profitability: (already profitable, 6-12 months, 12-24 months, >24 months, unknown)"
Based on answers, agent evaluates:
  • ✅ Healthy efficiency: Rule of 40 >40, magic number >0.75, runway >12 months
  • ⚠️ Acceptable efficiency: Rule of 40 25-40, magic number 0.5-0.75, runway 6-12 months
  • 🚨 Poor efficiency: Rule of 40 <25, magic number <0.5, runway <6 months
Agent提问：
“资本效率：
  1. 现金状况：
    • 现金余额：$___
    • 月度净消耗率：$___
    • Runway：___个月（或我可以帮你计算）
  2. 效率比率：
    • Rule of 40：___（增长率% + 利润率%）（或我可以帮你计算）
    • Magic Number：___（营销销售效率）（或我可以帮你计算）
  3. 运营开支：
    • 营销销售开支占收入的比例：___%
    • 研发开支占收入的比例：___%
    • 运营开支增长速度是否快于收入？
      1. 否（正运营杠杆）
      2. 是（负运营杠杆）
      3. 未知
  4. 盈利能力：
    • 利润率：___%
    • 盈利路径：（已盈利、6-12个月、12-24个月、>24个月、未知）”
根据回答，Agent会评估：
  • ✅ **健康效率：**Rule of 40>40，Magic Number>0.75，Runway>12个月
  • ⚠️ **可接受效率：**Rule of 40 25-40，Magic Number 0.5-0.75，Runway 6-12个月
  • 🚨 **较差效率：**Rule of 40<25，Magic Number<0.5，Runway<6个月

Step 4: Deliver Comprehensive Diagnostic

步骤4：生成全面诊断报告

Agent synthesizes all metrics and delivers:
  1. Overall Health Score — Healthy / Moderate / Concerning / Critical
  2. Dimension Scores — Growth, Retention, Economics, Efficiency
  3. Red Flags — Critical, High Priority, Medium Priority
  4. Prioritized Recommendations — Top 3-5 actions with expected impact
  5. Stage-Appropriate Benchmarks — How you compare to peers
Agent会综合所有指标，输出：
  1. 整体健康评分——健康/一般/需关注/严重
  2. 维度评分——增长、留存、经济效益、效率
  3. 风险信号——严重、高优先级、中优先级
  4. 优先级建议——3-5项核心行动及预期影响
  5. 阶段适配基准——与同行的对比情况

Diagnostic Pattern 1: Healthy Business

诊断模式1：健康业务

When:
  • Growth, retention, economics, and efficiency all meet stage-appropriate benchmarks
  • No critical red flags
  • Improving trends
Output:
"## ✅ Overall Health: Healthy
Your business shows strong fundamentals across all dimensions.
适用场景：
  • 增长、留存、经济效益和效率均符合阶段适配基准
  • 无严重风险信号
  • 指标呈改善趋势
输出示例：
"## ✅ 整体健康状况：健康
你的业务在所有维度均展现出强劲的基本面。

Health Scorecard

健康评分卡

DimensionScoreStatus
Growth & Retention✅ HealthyGrowth ___% YoY, NRR ___%, Churn ___%
Unit Economics✅ HealthyLTV:CAC ___:1, Payback ___ months
Capital Efficiency✅ HealthyRule of 40: ___, Runway ___ months
Overall✅ HealthyStrong position for scaling
维度评分状态
增长与留存✅ 健康年同比增长率___%，NRR___%，流失率___%
单位经济效益✅ 健康LTV:CAC___:1，投资回收期___个月
资本效率✅ 健康Rule of 40:___，Runway___个月
整体状况✅ 健康具备强劲的规模化基础

Key Strengths

核心优势

  1. [Specific strength 1]
    • Metric: [e.g., NRR 120%]
    • Why it matters: [Expanding within base without new logos]
  2. [Specific strength 2]
    • Metric: [e.g., LTV:CAC 5:1]
    • Why it matters: [Sustainable unit economics support scaling]
  3. [Specific strength 3]
    • Metric: [e.g., Rule of 40 = 65]
    • Why it matters: [Excellent balance of growth and efficiency]
  1. [具体优势1]
    • 指标：[例如，NRR 120%]
    • 重要性：[无需获取新客户即可在现有客群内实现收入增长]
  2. [具体优势2]
    • 指标：[例如，LTV:CAC 5:1]
    • 重要性：[可持续的单位经济效益为规模化提供支持]
  3. [具体优势3]
    • 指标：[例如，Rule of 40 = 65]
    • 重要性：[增长与效率实现极佳平衡]

Opportunities for Optimization

优化机遇

Even healthy businesses can improve. Here are your top opportunities:
1. [Opportunity 1]
  • Current: [e.g., Magic Number 0.9]
  • Opportunity: [Could scale S&M spend 2x and maintain efficiency]
  • Impact: [+$___ MRR/month]
2. [Opportunity 2]
  • Current: [e.g., Expansion revenue 15% of total]
  • Opportunity: [Build upsell paths, target 25% expansion revenue]
  • Impact: [NRR 110% → 120%]
3. [Opportunity 3]
  • Current: [e.g., CAC $500, stable]
  • Opportunity: [Improve conversion, reduce CAC to $400]
  • Impact: [Faster payback, better LTV:CAC]
即使健康的业务也有提升空间。以下是你的核心优化方向：
1. [机遇1]
  • 当前状态：[例如，Magic Number 0.9]
  • 优化方向：[可将营销销售开支翻倍，同时保持效率]
  • 预期影响：[每月增加$___ MRR]
2. [机遇2]
  • 当前状态：[例如，拓展收入占总MRR的15%]
  • 优化方向：[搭建向上销售路径，目标拓展收入占比达25%]
  • 预期影响：[NRR从110%提升至120%]
3. [机遇3]
  • 当前状态：[例如，CAC为$500，保持稳定]
  • 优化方向：[提升转化率，将CAC降至$400]
  • 预期影响：[缩短投资回收期，优化LTV:CAC比率]

Recommended Actions (Next Quarter)

建议行动（下一季度）

Priority 1: Scale what's working
  • [e.g., Double content marketing budget (best channel)]
  • Expected impact: [+___ customers/month, +$___ MRR]
Priority 2: Expand within base
  • [e.g., Launch premium tier for 20% of customers]
  • Expected impact: [NRR 110% → 115%]
Priority 3: Improve efficiency
  • [e.g., Optimize paid acquisition (reduce CAC 10%)]
  • Expected impact: [Payback 8mo → 7mo]
优先级1：规模化成功经验
  • [例如，将内容营销预算翻倍（最佳渠道）]
  • 预期影响：[每月新增___客户，增加$___ MRR]
优先级2：现有客群拓展
  • [例如，为20%的客户推出高级套餐]
  • 预期影响：[NRR从110%提升至115%]
优先级3：提升效率
  • [例如，优化付费获客（降低CAC 10%）]
  • 预期影响：[投资回收期从8个月缩短至7个月]

Monitor These Metrics

需监控指标

Weekly:
  • NRR (should stay >___%)
  • Churn rate (should stay <___%)
  • Quick Ratio (should stay >___)
Monthly:
  • Rule of 40 (should stay >___)
  • Magic Number (should stay >___)
  • LTV:CAC (should stay >___:1)
Quarterly:
  • Cohort retention trends
  • Revenue concentration risk
  • Operating leverage
每周：
  • NRR（应保持>___%）
  • 客户流失率（应保持<___%）
  • Quick Ratio（应保持>___）
每月：
  • Rule of 40（应保持>___）
  • Magic Number（应保持>___）
  • LTV:CAC（应保持>___:1）
每季度：
  • 客户群组留存趋势
  • 收入集中度风险
  • 运营杠杆

Benchmarks (Your Stage: [Growth/Scale])

基准对比（你的阶段：[增长/规模化]）

MetricYour PerformanceBenchmarkStatus
Growth Rate___%>40% (growth) / >25% (scale)✅
NRR___%>100%✅
LTV:CAC___:1>3:1✅
Rule of 40___>40✅
Gross Margin___%>70%✅
You're performing at or above benchmarks across the board."
指标你的表现基准值状态
增长率___%>40%（增长阶段）/ >25%（规模化阶段）✅
NRR___%>100%✅
LTV:CAC___:1>3:1✅
Rule of 40___>40✅
毛利率___%>70%✅
你在所有指标上均达到或超过基准水平。"

Diagnostic Pattern 2: Moderate Health (Fixable Issues)

诊断模式2：一般健康状况（存在可修复问题）

When:
  • Most metrics acceptable, but 1-2 dimensions have problems
  • Medium-priority red flags
  • Solvable with focus
Output:
"## ⚠️ Overall Health: Moderate (Fixable Issues)
Your business has good fundamentals but needs attention in [specific dimension].
适用场景：
  • 多数指标可接受，但1-2个维度存在问题
  • 存在中优先级风险信号
  • 问题可通过聚焦解决
输出示例：
"## ⚠️ 整体健康状况：一般（存在可修复问题）
你的业务基本面良好，但[具体维度]需要重点关注。

Health Scorecard

健康评分卡

DimensionScoreStatus
Growth & Retention[✅ / ⚠️ / 🚨][Details]
Unit Economics[✅ / ⚠️ / 🚨][Details]
Capital Efficiency[✅ / ⚠️ / 🚨][Details]
Overall⚠️ Moderate[Primary issue area] needs attention
维度评分状态
增长与留存[✅ / ⚠️ / 🚨][详情]
单位经济效益[✅ / ⚠️ / 🚨][详情]
资本效率[✅ / ⚠️ / 🚨][详情]
整体状况⚠️ 一般[核心问题领域]需要关注

Red Flags Identified

识别到的风险信号

High Priority 🚨
  1. [Specific red flag]
    • Metric: [e.g., NRR 95%]
    • Threshold: [Should be >100%]
    • Impact: [Base is contracting, not expanding]
    • Fix by: [End of quarter]
Medium Priority ⚠️
  1. [Specific issue]
    • Metric: [e.g., Magic Number 0.6]
    • Threshold: [Should be >0.75]
    • Impact: [S&M spend moderately efficient, room for improvement]
    • Fix by: [6 months]
高优先级 🚨
  1. [具体风险信号]
    • 指标：[例如，NRR 95%]
    • 阈值：[应>100%]
    • 影响：[现有客群收入收缩，未实现增长]
    • 修复时限：[本季度末]
中优先级 ⚠️
  1. [具体问题]
    • 指标：[例如，Magic Number 0.6]
    • 阈值：[应>0.75]
    • 影响：[营销销售开支效率一般，仍有提升空间]
    • 修复时限：[6个月内]

Root Cause Analysis

根本原因分析

Primary Issue: [e.g., Retention & Expansion]
Symptoms:
  • NRR 95% (should be >100%)
  • Churn rate 5% monthly (should be <3%)
  • Expansion revenue only 10% of MRR (should be 20-30%)
Diagnosis: [e.g., Customers are churning before they expand. Onboarding is weak, no clear upsell paths.]
Impact:
  • Lost MRR: [Calculate churn impact]
  • Missed expansion: [Calculate expansion opportunity]
  • Total impact: [Combined revenue loss]
核心问题：[例如，留存与拓展]
症状：
  • NRR 95%（应>100%）
  • 月流失率5%（应<3%）
  • 拓展收入仅占MRR的10%（应达20-30%）
诊断结论： [例如，客户在实现拓展前就已流失。新用户引导流程薄弱，缺乏清晰的向上销售路径。]
影响：
  • 流失的MRR：[计算流失影响]
  • 错失的拓展收入：[计算拓展机遇]
  • 总影响：[合计收入损失]

Prioritized Action Plan

优先级行动计划

Immediate (Next 30 days):
1. Fix [Primary Issue]
  • Action: [Specific step, e.g., "Launch onboarding improvement program"]
  • Owner: [PM, Customer Success]
  • Target: [Reduce churn 5% → 4%]
  • Impact: [Save $___K MRR/month]
Short-term (Next Quarter):
2. [Secondary Action]
  • Action: [e.g., "Build premium tier for upsell"]
  • Target: [NRR 95% → 105%]
  • Impact: [+$___K expansion MRR]
3. [Tertiary Action]
  • Action: [e.g., "Optimize S&M spend, improve magic number"]
  • Target: [Magic Number 0.6 → 0.8]
  • Impact: [More efficient growth]
立即行动（未来30天）：
1. 修复[核心问题]
  • 行动：[具体步骤，例如，“启动新用户引导流程优化项目”]
  • 负责人：[PM、客户成功团队]
  • 目标：[将流失率从5%降至4%]
  • 影响：[每月挽回$___K MRR]
短期行动（下一季度）：
2. [次要行动]
  • 行动：[例如，“搭建向上销售的高级套餐”]
  • 目标：[将NRR从95%提升至105%]
  • 影响：[增加$___K拓展MRR]
3. [第三行动]
  • 行动：[例如，“优化营销销售开支，提升Magic Number”]
  • 目标：[将Magic Number从0.6提升至0.8]
  • 影响：[实现更高效的增长]

What Success Looks Like (90 Days)

90天成功标准

Target metrics:
  • NRR: 95% → 105% (+10pp)
  • Churn: 5% → 3.5% (-30%)
  • Magic Number: 0.6 → 0.8 (+33%)
Impact:
  • Monthly revenue saved from churn: +$___K
  • Expansion revenue: +$___K
  • More efficient S&M: [details]
If you hit these targets, you'll be in 'Healthy' territory.
目标指标：
  • NRR：95% → 105%（提升10个百分点）
  • 流失率：5% → 3.5%（下降30%）
  • Magic Number：0.6 → 0.8（提升33%）
预期影响：
  • 流失挽回的月度收入：+$___K
  • 拓展新增收入：+$___K
  • 营销销售效率提升：[详情]
若达成这些目标，你的业务将进入“健康”状态。

Monitor Weekly

每周监控指标

Must-track metrics:
  • Churn rate (track to ensure it's decreasing)
  • NRR (track to ensure it's improving)
  • Customer feedback (are improvements working?)
Leading indicators:
  • Onboarding completion rate
  • Time-to-value
  • Usage metrics (activation, engagement)
必跟踪指标：
  • 客户流失率（跟踪确认是否下降）
  • NRR（跟踪确认是否提升）
  • 客户反馈（优化措施是否有效？）
领先指标：
  • 新用户引导完成率
  • 价值实现时间
  • 使用指标（激活、参与度）

What Not to Do

避免事项

Don't:
  • Scale acquisition until retention is fixed (you'll just churn faster)
  • Ignore expansion (it's easier than new acquisition)
  • Wait too long (retention problems compound)"
请勿：
  • 在留存问题解决前规模化获客（只会加速客户流失）
  • 忽略拓展收入（比获取新客户更容易）
  • 拖延行动（留存问题会不断恶化）"

Diagnostic Pattern 3: Concerning Health (Urgent Action Required)

诊断模式3：需关注（需紧急行动）

When:
  • Multiple critical red flags
  • 2+ dimensions problematic
  • Requires immediate intervention
Output:
"## 🚨 Overall Health: Concerning (Urgent Action Required)
Your business has multiple critical issues that need immediate attention.
适用场景：
  • 存在多个严重风险信号
  • 2个及以上维度存在问题
  • 需要立即干预
输出示例：
"## 🚨 整体健康状况：需关注（需紧急行动）
你的业务存在多个严重问题，需要立即关注。

Health Scorecard

健康评分卡

DimensionScoreStatus
Growth & Retention🚨 Concerning[Details]
Unit Economics🚨 Concerning[Details]
Capital Efficiency🚨 Critical[Details]
Overall🚨 ConcerningMultiple urgent issues
维度评分状态
增长与留存🚨 需关注[详情]
单位经济效益🚨 需关注[详情]
资本效率🚨 严重[详情]
整体状况🚨 需关注存在多个紧急问题

Critical Red Flags 🚨

严重风险信号 🚨

1. [Critical Issue 1 - e.g., Runway]
  • Current: [6 months runway]
  • Threshold: [<6 months = crisis]
  • Impact: [Survival risk]
  • Action: [Raise capital OR cut burn immediately]
  • Timeline: [30 days]
2. [Critical Issue 2 - e.g., Unit Economics]
  • Current: [LTV:CAC 1.2:1]
  • Threshold: [<1.5:1 = unsustainable]
  • Impact: [Losing money on every customer]
  • Action: [Reduce CAC OR increase LTV]
  • Timeline: [60 days]
3. [Critical Issue 3 - e.g., Cohort Degradation]
  • Current: [Newer cohorts churning 2x faster than old]
  • Threshold: [Degrading PMF]
  • Impact: [Scaling makes problem worse]
  • Action: [Stop scaling, fix retention]
  • Timeline: [90 days]
1. [严重问题1 - 例如，Runway]
  • 当前状态：[6个月运营存续时间]
  • 阈值：[<6个月 = 危机]
  • 影响：[生存风险]
  • 行动：[立即融资 OR 削减消耗率]
  • 时限：[30天]
2. [严重问题2 - 例如，单位经济效益]
  • 当前状态：[LTV:CAC 1.2:1]
  • 阈值：[<1.5:1 = 不可持续]
  • 影响：[每获取一个客户都在亏损]
  • 行动：[降低CAC OR 提升LTV]
  • 时限：[60天]
3. [严重问题3 - 例如，客户群组留存恶化]
  • 当前状态：[新客户群组流失率是老群组的2倍]
  • 阈值：[产品市场匹配度恶化]
  • 影响：[规模化会加剧问题]
  • 行动：[停止规模化，修复留存问题]
  • 时限：[90天]

Survival Plan (Next 90 Days)

90天生存计划

Week 1-2: Triage
Immediate actions:
  1. Extend runway (if <6 months)
    • Option A: Raise bridge round ($___K)
    • Option B: Cut burn by ___%
    • Option C: Combination
    • Decision by: [Date]
  2. Stop scaling broken channels
    • Pause S&M spend on channels with LTV:CAC <2:1
    • Reallocate budget to [best-performing channel]
  3. Assemble crisis team
    • Daily standups on key metrics
    • Weekly progress reviews
Month 1: Stop the Bleeding
Priority 1: Fix Unit Economics
  • Current: LTV:CAC ___:1 (unsustainable)
  • Actions:
    1. Reduce CAC: [Specific tactics]
    2. Increase LTV: [Improve retention, add expansion]
  • Target: LTV:CAC >2:1 within 30 days
Priority 2: Improve Retention
  • Current: Churn ___% (too high)
  • Actions:
    1. Interview churned customers (identify top 3 reasons)
    2. Fix onboarding (reduce early churn)
    3. Proactive outreach to at-risk accounts
  • Target: Reduce churn by 20% within 30 days
Month 2-3: Stabilize
Milestone 1: Positive Unit Economics
  • LTV:CAC >2:1 ✅
  • Payback <18 months ✅
  • Gross margin >60% ✅
Milestone 2: Slowing Churn
  • Churn decreasing month-over-month
  • Cohort degradation stopped
  • NRR improving toward 100%
Milestone 3: Runway Extended
  • 12+ months runway (via fundraise or burn reduction)
  • Clear path to next milestone
第1-2周：紧急处理
立即行动：
  1. 延长Runway（若<6个月）
    • 选项A：筹集过桥资金（$___K）
    • 选项B：削减___%消耗率
    • 选项C：组合方案
    • 决策时限：[日期]
  2. 停止在低效渠道的规模化投入
    • 暂停LTV:CAC<2:1渠道的营销销售开支
    • 将预算重新分配至[表现最佳的渠道]
  3. 组建危机应对团队
    • 每日针对核心指标召开站会
    • 每周进行进度复盘
第1个月：止损
优先级1：修复单位经济效益
  • 当前状态：LTV:CAC___:1（不可持续）
  • 行动：
    1. 降低CAC：[具体策略]
    2. 提升LTV：[改善留存、增加拓展收入]
  • 目标：30天内将LTV:CAC提升至>2:1
优先级2：改善留存
  • 当前状态：流失率___%（过高）
  • 行动：
    1. 访谈流失客户（确定前3大原因）
    2. 优化新用户引导流程（降低早期流失）
    3. 对高风险客户进行主动触达
  • 目标：30天内将流失率降低20%
第2-3个月：稳定业务
里程碑1：实现正向单位经济效益
  • LTV:CAC>2:1 ✅
  • 投资回收期<18个月 ✅
  • 毛利率>60% ✅
里程碑2：流失率下降
  • 流失率逐月降低
  • 客户群组留存恶化趋势停止
  • NRR向100%提升
里程碑3：Runway延长
  • 实现12个月以上的Runway（通过融资或消耗率削减）
  • 明确下一阶段的里程碑计划

What Success Looks Like (Day 90)

90天成功标准

Metrics:
  • Runway: ___ months → 12+ months ✅
  • LTV:CAC: ___:1 → >2:1 ✅
  • Churn: ___% → reduced by 30% ✅
  • NRR: ___% → improving toward 100%
Position:
  • Out of crisis mode
  • Stable foundation to rebuild growth
  • Clear plan for next 6-12 months
指标：
  • Runway：___个月 → 12+个月 ✅
  • LTV:CAC：___:1 → >2:1 ✅
  • 流失率：___% → 降低30% ✅
  • NRR：___% → 向100%提升
业务状态：
  • 脱离危机模式
  • 具备稳定的业务基础以重建增长
  • 明确未来6-12个月的计划

What to Avoid

避免事项

Don't:
  • Try to grow your way out of this (fix unit economics first)
  • Ignore the data (hope is not a strategy)
  • Scale before you fix retention (accelerates failure)
  • Wait until runway <3 months to fundraise (too late)
Do:
  • Focus ruthlessly on retention and unit economics
  • Cut costs to extend runway
  • Be honest with board/investors about problems
  • Move fast (you don't have time to waste)"
请勿：
  • 试图通过增长摆脱困境（先修复单位经济效益）
  • 忽视数据（侥幸不是策略）
  • 在修复留存前进行规模化（会加速失败）
  • 等到Runway<3个月再融资（为时已晚）
请：
  • 聚焦留存和单位经济效益
  • 削减成本以延长Runway
  • 向董事会/投资者坦诚问题
  • 快速行动（时间紧迫）"

Diagnostic Pattern 4: Critical Health (Existential Crisis)

诊断模式4：严重健康状况（生存危机）

When:
  • Runway <3 months OR
  • Multiple critical failures (LTV:CAC <1:1, massive churn, no path to profitability)
Output:
"## 🚨🚨 Overall Health: Critical (Existential Crisis)
Your business is in survival mode. Immediate drastic action required.
[Similar structure to Pattern 3, but more urgent tone, shorter timelines, more drastic measures]
Immediate Actions (This Week):
  1. Emergency board meeting
  2. Fundraise immediately OR cut burn 50%+
  3. Stop all non-essential spend
  4. Fix top 1-2 critical issues (runway, unit economics)"
适用场景：
  • Runway<3个月 OR
  • 存在多个严重问题（LTV:CAC<1:1、大规模流失、无盈利路径）
输出示例：
"## 🚨🚨 整体健康状况：严重（生存危机）
你的业务已进入生存模式，需要立即采取极端行动。
[结构与模式3类似，但语气更紧迫、时限更短、措施更极端]
本周立即行动：
  1. 召开紧急董事会会议
  2. 立即融资 OR 削减50%+消耗率
  3. 停止所有非必要开支
  4. 修复1-2个核心严重问题（Runway、单位经济效益）"

Examples

示例

See 
examples/
folder. Mini examples below:
详见
examples/
文件夹。以下为小型示例：

Example 1: Healthy Growth-Stage SaaS

示例1：健康的增长阶段SaaS业务

Metrics:
  • ARR: $20M, Growth: 60% YoY
  • NRR: 115%, Churn: 2.5%
  • LTV:CAC: 4:1, Payback: 10 months
  • Rule of 40: 50, Runway: 18 months
Diagnosis: Healthy. Scale aggressively.
指标：
  • ARR：2000万美元，增长率：60%年同比
  • NRR：115%，流失率：2.5%
  • LTV:CAC：4:1，投资回收期：10个月
  • Rule of 40：50，Runway：18个月
**诊断结论：**健康。可积极规模化。

Example 2: Moderate Health (Retention Issue)

示例2：一般健康状况（留存问题）

Metrics:
  • ARR: $15M, Growth: 40% YoY
  • NRR: 95%, Churn: 5%
  • LTV:CAC: 3.5:1, Payback: 12 months
  • Rule of 40: 38, Runway: 12 months
Diagnosis: Moderate. Fix retention before scaling further.
指标：
  • ARR：1500万美元，增长率：40%年同比
  • NRR：95%，流失率：5%
  • LTV:CAC：3.5:1，投资回收期：12个月
  • Rule of 40：38，Runway：12个月
**诊断结论：**一般。在进一步规模化前修复留存问题。

Example 3: Concerning (Multiple Issues)

示例3：需关注（存在多个问题）

Metrics:
  • ARR: $8M, Growth: 25% YoY (slowing)
  • NRR: 88%, Churn: 7% (increasing)
  • LTV:CAC: 1.8:1, Payback: 20 months
  • Rule of 40: 15, Runway: 8 months
Diagnosis: Concerning. Urgent action on retention and unit economics required.
指标：
  • ARR：800万美元，增长率：25%年同比（增速放缓）
  • NRR：88%，流失率：7%（持续上升）
  • LTV:CAC：1.8:1，投资回收期：20个月
  • Rule of 40：15，Runway：8个月
**诊断结论：**需关注。需立即针对留存和单位经济效益采取行动。

Common Pitfalls

常见误区

Pitfall 1: Celebrating Single Metrics

误区1：单一指标庆祝

Symptom: "Revenue growing 50%!" (ignoring burn, churn, unit economics)
Consequence: Unsustainable growth. Scaling broken model.
Fix: Look at all four dimensions together.
症状：“收入增长50%！”（忽略消耗率、流失率、单位经济效益）
**后果：**增长不可持续。规模化存在缺陷的商业模式。
**解决方法：**综合查看四个维度的指标。

Pitfall 2: Ignoring Stage-Specific Benchmarks

误区2：忽略阶段适配基准

Symptom: "We're not profitable yet, is that bad?" (early-stage company)
Consequence: Misplaced worry. Early-stage should optimize for growth and unit economics, not profitability.
Fix: Use stage-appropriate benchmarks.
症状：“我们还未盈利，这很糟糕吗？”（早期阶段公司）
**后果：**不必要的担忧。早期阶段应优先优化增长和单位经济效益，而非盈利能力。
**解决方法：**使用阶段适配的基准。

Pitfall 3: Focusing on Lagging Indicators Only

误区3：仅关注滞后指标

Symptom: "Churn is 5%, let's watch it"
Consequence: By the time lagging indicators (churn, NRR) show problems, it's late.
Fix: Track leading indicators (usage, engagement, onboarding completion).
症状：“流失率5%，我们持续关注即可”
**后果：**当滞后指标（流失率、NRR）显示问题时，往往已为时过晚。
**解决方法：**跟踪领先指标（使用情况、参与度、新用户引导完成率）。

Pitfall 4: Not Acting on Red Flags

误区4：对风险信号无动于衷

Symptom: "NRR <100% for 3 quarters, but we'll fix it eventually"
Consequence: Problems compound. Becomes crisis.
Fix: Set clear timelines. If metric doesn't improve in X time, escalate.
症状：“NRR连续3个季度<100%，但我们最终会修复的”
**后果：**问题不断恶化，演变为危机。
**解决方法：**设定明确时限。若指标在X时间内未改善，升级处理。

Pitfall 5: Trying to Fix Everything at Once

误区5：试图同时解决所有问题

Symptom: "Let's improve growth, retention, CAC, and efficiency simultaneously"
Consequence: Resources spread thin. Nothing improves.
Fix: Prioritize top 1-3 issues. Fix sequentially.
症状：“我们同时提升增长、留存、CAC和效率”
**后果：**资源分散。所有方面均无改善。
**解决方法：**优先处理1-3个核心问题。逐一修复。

References

参考资料

Related Skills

相关技能

  • saas-revenue-growth-metrics
    — Detailed growth and retention metrics
  • saas-economics-efficiency-metrics
    — Detailed unit economics and capital efficiency
  • finance-metrics-quickref
    — Fast lookup for all metrics and benchmarks
  • feature-investment-advisor
    — Uses health diagnostic to inform feature priorities
  • acquisition-channel-advisor
    — Uses health diagnostic to inform channel priorities
  • finance-based-pricing-advisor
    — Uses health diagnostic to inform pricing decisions
  • saas-revenue-growth-metrics
    —— 详细的增长与留存指标
  • saas-economics-efficiency-metrics
    —— 详细的单位经济效益与资本效率指标
  • finance-metrics-quickref
    —— 所有指标与基准的快速查询工具
  • feature-investment-advisor
    —— 利用健康诊断结果指导功能优先级
  • acquisition-channel-advisor
    —— 利用健康诊断结果指导渠道优先级
  • finance-based-pricing-advisor
    —— 利用健康诊断结果指导定价决策

External Frameworks

外部框架

  • Bessemer Venture Partners: "SaaS Metrics 2.0" — Comprehensive benchmarks
  • David Skok: "SaaS Metrics" — Unit economics benchmarks
  • OpenView Partners: SaaS benchmarking reports
  • Battery Ventures: "State of SaaS" annual report
  • Bessemer Venture Partners：“SaaS Metrics 2.0” —— 全面的基准数据
  • David Skok：“SaaS Metrics” —— 单位经济效益基准
  • **OpenView Partners：**SaaS基准报告
  • Battery Ventures：“State of SaaS”年度报告

Provenance

来源说明

  • Adapted from 
    research/finance/Finance_QuickRef.md
    (Red flags table)
  • Decision frameworks from 
    research/finance/Finance_For_PMs.Putting_It_Together_Synthesis.md
  • Benchmarks from 
    research/finance/Finance for Product Managers.md
  • 改编自
    research/finance/Finance_QuickRef.md
    （风险信号表格）
  • 决策框架来自
    research/finance/Finance_For_PMs.Putting_It_Together_Synthesis.md
  • 基准数据来自
    research/finance/Finance for Product Managers.md